中国证券监督管理委员会


中国证券监督管理委员会令第38号


《期货投资者保障基金管理暂行办法》已经中国证券监督管理委员会和财政部审议通过，现予公布，自2007年8月1日起施行。






中国证券监督管理委员会主席：尚福林


中华人民共和国财政部部长： 金人庆




二○○七年四月十九日







中国证券监督管理委员会令

第38号

《期货投资者保障基金管理暂行办法》已经中国证券监督管理委员会和财政部审议通过，现予公布，自2007年8月1日起施行。




中国证券监督管理委员会主席：尚福林


中华人民共和国财政部部长：金人庆



二○○七年四月十九日



期货投资者保障基金管理暂行办法

第一章 总 则

第一条 为保护期货投资者的合法权益，根据《期货交易管理条例》，制定本办法。
第二条 期货投资者保障基金（以下简称保障基金）是在期货公司严重违法违规或者风险控制不力等导致保证金出现缺口，可能严重危及社会稳定和期货市场安全时，补偿投资者保证金损失的专项基金。
第三条 期货交易活动实行公开、公平、公正和投资者投资决策自主、投资风险自担的原则。
投资者在期货投资活动中因期货市场波动或者投资品种价值本身发生变化所导致的损失，由投资者自行负担。
第四条 保障基金按照取之于市场、用之于市场的原则筹集。
第五条 保障基金由中国证监会集中管理、统筹使用。
第六条 保障基金的管理和运用遵循公开、合理、有效的原则。
第七条 保障基金的使用遵循保障投资者合法权益和公平救助原则，实行比例补偿。



第二章 保障基金的筹集

第八条 保障基金管理机构应当以保障基金名义设立资金专用账户，专户存储保障基金。
第九条 保障基金的启动资金由期货交易所从其积累的风险准备金中按照截至2006年12月31日风险准备金账户总额的百分之十五缴纳形成。
保障基金的后续资金来源包括：
（一）期货交易所按其向期货公司会员收取的交易手续费的百分之三缴纳；
（二）期货公司从其收取的交易手续费中按照代理交易额的千万分之五至十的比例缴纳；
（三）保障基金管理机构追偿或者接受的其他合法财产。
对于因财务状况恶化、风险控制不力等存在较高风险的期货公司，应当按照较高比例缴纳保障基金，各期货公司的具体缴纳比例由中国证监会根据期货公司风险状况确定。期货交易所、期货公司缴纳的保障基金在其营业成本中列支。
第十条 期货交易所应当在本办法实施之日起1个月内，将应当缴纳的启动资金划入保障基金专户。
期货交易所、期货公司应当按季度缴纳后续资金。期货交易所应当在每季度结束后15个工作日内，缴纳前一季度应当缴纳的保障基金，并按照本办法第九条确定的比例代扣代缴期货公司应当缴纳的保障基金。
第十一条 有下列情形之一的，经中国证监会、财政部批准，期货交易所、期货公司可以暂停缴纳保障基金：
（一）保障基金总额达到8亿元人民币；
（二）期货交易所、期货公司遭受重大突发市场风险或者不可抗力。
保障基金的规模、缴纳比例和缴纳方式，由中国证监会根据期货市场发展状况、市场风险水平等情况调整确定。
第十二条 鼓励保障基金来源多元化，保障基金可以接受社会捐赠和其他合法财产。
保障基金产生的利息以及运用所产生的各种收益等孳息归属保障基金。

第三章 保障基金的管理和监管

第十三条 中国证监会、财政部可以指定相关机构作为保障基金管理机构，代为管理保障基金。
第十四条 对保障基金的管理应当遵循安全、稳健的原则，保证保障基金的安全。
保障基金的资金运用限于银行存款、购买国债、中央银行债券（包括中央银行票据）和中央级金融机构发行的金融债券，以及中国证监会和财政部批准的其他资金运用方式。
第十五条 保障基金应当实行独立核算，分别管理，并与保障基金管理机构管理的其他资产有效隔离。
保障基金管理机构应当定期编报保障基金的筹集、管理、使用报告，经会计师事务所审计后，报送中国证监会和财政部。
第十六条 保障基金管理机构、期货交易所及期货公司，应当妥善保存有关保障基金的财务凭证、账簿和报表等资料，确保财务记录和档案完整、真实。
第十七条 财政部负责保障基金财务监管。保障基金的年度收支计划和决算报财政部批准。
第十八条 中国证监会负责保障基金业务监管，对保障基金的筹集、管理和使用等情况进行定期核查。
中国证监会定期向保障基金管理机构通报期货公司总体风险状况。存在较高风险的期货公司应当每月向保障基金管理机构提供财务监管报表。

第四章 保障基金的使用

第十九条 期货公司因严重违法违规或者风险控制不力等导致保证金出现缺口的，中国证监会可以按照本办法规定决定使用保障基金，对不能清偿的投资者保证金损失予以补偿。
第二十条 对期货投资者的保证金损失，保障基金按照下列原则予以补偿：
（一）对每位个人投资者的保证金损失在10万元以下（含10万元）的部分全额补偿，超过10万元的部分按百分之九十补偿；
（二）对每位机构投资者的保证金损失在10万元以下（含10万元）的部分全额补偿，超过10万元的部分按百分之八十补偿。
现有保障基金不足补偿的，由后续缴纳的保障基金补偿。
第二十一条 使用保障基金前，中国证监会和保障基金管理机构应当监督期货公司核实投资者保证金权益及损失，积极清理资产并变现处置，应当先以自有资金和变现资产弥补保证金缺口。不足弥补或者情况危急的，方能决定使用保障基金。
第二十二条 对投资者因参与非法期货交易而遭受的保证金损失，保障基金不予补偿。
对机构投资者以个人名义参与期货交易的，按照机构投资者补偿规则进行补偿。
第二十三条 动用保障基金对期货投资者的保证金损失进行补偿后，保障基金管理机构依法取得相应的受偿权，可以依法参与期货公司清算。
第二十四条 保障基金管理机构应当及时将保障基金的使用、补偿、追偿等情况报告中国证监会和财政部。




第五章 罚　则

第二十五条 期货公司因严重违法违规或者风险控制不力等导致保证金出现缺口的，中国证监会根据《期货交易管理条例》第七十条、第七十一条进行处罚，吊销期货业务许可证。涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。
第二十六条 期货交易所、期货公司违反本办法规定，延期缴纳或者拒不缴纳保障基金以及不按规定保存、报送有关信息和资料的，中国证监会根据《期货交易管理条例》第六十八条、第七十条进行处罚。
第二十七条 对挪用、侵占、骗取保障基金的违法行为，依法查处；对有关失职人员，依法追究法律责任；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

第六章 附 则

第二十八条 本办法自2007年8月1日起施行。





湖北省黄冈市人民政府


黄冈市人民政府关于印发《黄冈市经济适用住房管理实施细则》的通知


黄政发〔2007〕23号

各县、市、区人民政府，龙感湖管理区、黄冈经济开发区管委会，市政府各部门：
《黄冈市经济适用住房管理实施细则》已经2007年3月15日市政府第5次常务会议讨论通过，现印发给你们，请认真贯彻执行。


二○○七年四月十七日



黄冈市经济适用住房管理实施细则



第一章 总 则

　　第一条 为规范我市经济适用住房建设、交易和管理行为，保护当事人合法权益，根据建设部、国家发展改革委、国土资源部、中国人民银行总行制定的《经济适用住房管理办法》（建住房〔2004〕77号），结合我市实际，制定本实施细则。
　　第二条 本细则所称经济适用住房，是指政府提供政策优惠，限定建设标准、供应对象和销售价格，具有保障性质的政策性商品住房。
　　第三条 在本市范围内从事经济适用住房建设、交易，实施经济适用住房管理，适用于本实施细则。
　　第四条 购买经济适用住房实行申请、审批、轮候和公示制度。
　　第五条 房地产行政主管部门负责本行政区域内经济适用住房建设的实施和管理工作。发展改革、建设、规划、国土资源、物价、财政、税务等行政主管部门根据职责分工，负责经济适用住房有关工作。
　　第六条 房地产行政主管部门根据经济发展状况、居民住房状况和收入水平变化，做好市场分析和需求预测，编制本地经济适用住房发展规划。会同发展改革、规划、国土资源部门根据城市总体规划、土地利用总体规划和经济适用住房发展规划，统筹区域布点，做好项目储备。
　　第七条 经济适用住房建设实行年度计划管理。发展改革部门会同建设、规划、国土资源行政主管部门依据经济适用住房发展规划和项目储备情况，编制经济适用住房年度建设投资计划和年度用地计划，报同级人民政府批准后实施。经济适用住房的建设用地，纳入年度土地供应计划。
　　中央和国家机关、直属企事业单位及军队的经济适用住房建设，实行属地化管理。利用自用土地建设经济适用住房的，经所属主管部门批准后，纳入当地经济适用住房建设投资计划，实行统一管理。
　　第八条 房地产行政主管部门根据市人民政府批准的经济适用住房年度建设计划、年度用地计划，组织经济适用住房建设项目前期工作。会同招投标主管部门发布招投标信息，并负责项目实施的组织、管理、协调、督办。项目建设按基本建设程序组织实施。

　　第二章 优惠政策

　　第九条 经济适用住房建设用地，按照土地利用总体规划和城市总体规划要求，合理布局，实行行政划拨方式供应。严禁以经济适用住房名义取得划拨土地后，改变土地用途，变相搞商品房开发。
　　第十条 经济适用住房建设和经营中的行政事业性收费减半征收。经济适用住房项目小区外基础设施建设费用，由政府负担。
　　第十一条 购买经济适用住房的个人向商业银行或公积金管理中心申请贷款，除符合《个人住房贷款管理办法》的规定外，还应当提供准予购买经济适用住房的证明。个人贷款利率按中国人民银行的相关规定执行。
　　经济适用住房建设单位可以按国家有关规定向商业银行申请住房开发贷款。
　　第十二条 用于个人购房贷款的住房公积金，优先向具备贷款条件购买经济适用住房的个人发放。

第三章 开发建设

　　第十三条 经济适用住房开发建设按照政府组织协调、企业市场运作的原则，实行项目法人招标（含项目前期物业管理），参与招标的房地产开发企业必须具有三级以上房地产开发资质和国家规定的项目资本金，并具有良好的开发业绩和社会信誉。
经济适用住房项目开发建设，由房地产行政主管部门依法通过招投标方式确定开发建设单位。
　　第十四条 经济适用住房要严格控制建设标准，套型面积限定在中小套型，套型面积控制在80平方米左右，最高不得超过90平方米。
　　第十五条 经济适用住房的规划建筑设计坚持标准适度、功能齐全、经济适用、便利节能的原则，并结合全面建设小康社会的目标，优选规划设计方案。经济适用住房建设严格执行国家有关技术规范和标准，积极推广应用先进、成熟、适用的新技术、新工艺、新材料、新设备，提高建设水平。
　　第十六条 经济适用住房建设单位对其开发建设的经济适用住房工程质量负最终责任。
　　建设单位应当向买受人出具《住宅质量保证书》和《住宅使用说明书》，并承担保修责任。
　　第十七条 住房困难户较多的工矿区和困难企业，在符合城市总体规划和土地利用总体规划的情况下，经房地产行政主管部门审核，报政府批准后，可以进行经济适用住房建设。经济适用住房购买对象，必须是本单位无房户、危旧房改造拆迁户和其他特殊困难家庭户。凡已经享受房改政策购房、购买了经济适用住房或参加了集资建房的人员，不得购买。严禁借经济适用住房名义，变相搞实物分配或商品房开发。

第四章 价格的确定和公示

　　第十八条 确定经济适用住房的价格以保本微利为原则。其销售基准价格和浮动幅度在工程竣工后，由价格主管部门会同房地产行政主管部门，按照《经济适用住房价格管理办法》（计价格〔2002〕2503号）和《政府制定价格成本监审办法》（发展改革委第42号令）的规定确定。
　　经济适用住房价格确定后由价格主管部门会同房地产行政主管部门向社会公示。
　　第十九条 经济适用住房销售实行明码标价和“一价清”制度，其销售基准价和租金标准不得超过规定的基准价格和浮动幅度，不得在标价之外收取任何未予标明的费用。价格主管部门依法实施监督管理。
　　第二十条 经济适用住房建设实行收费卡制度。各有关部门收取费用时，必须填写价格主管部门核发的交费登记卡。任何单位不得以押金、保证金等名义，变相向经济适用住房建设单位收取费用。

第五章 交易和售后管理

　　第二十一条 符合下列条件的城镇户口家庭（含符合当地安置条件的军队人员）可以在其户口所在地申请购买一套经济适用住房：
　　（一）无房户、危房户或家庭住房面积50平方米以下的；
　　（二）家庭人均年收入低于市、县（市、区）两级政府划定的低收入标准的家庭；
　　（三）市、县（市、区）人民政府规定的其它条件。
　　第二十二条 经济适用住房购买人必须如实填写《黄冈市购买经济适用住房申请表》，并持下列书面证明材料到房地产行政主管部门提出申请：
　　（一）户籍证明、家庭成员身份证明；
　　（二）所在单位或者街道办事处出具的家庭收入证明；
　　（三）住房状况证明；
　　（四）婚姻状况证明。
　　第二十三条 房地产行政主管部门在收到申请和证明材料之日起5个工作日内进行审核，符合条件的予以公示20天。公示期间有投诉的，由房地产行政主管部门会同有关部门调查、核实；对无投诉或经调查、核实投诉不实的，由房地产行政主管部门签署审核意见。签发《购买经济适用住房资格证明》，并注明可以购买的面积。
　　《购买经济适用住房资格证明》有效期为两年。
　　第二十四条 房地产行政主管部门根据符合条件的家庭住房困难状况及申请时间顺序等因素，实行轮候制度，并接受监督。符合条件的家庭，可持有效的审核文件选购一套经济适用住房。购买面积原则上不超过核准面积。超过核准面积的部分，由购房人补交差价款。差价款由房地产行政主管部门代收上缴同级财政，纳入住房保障资金专户管理。
　　第二十五条 经济适用住房在同等条件下优先向取得经济适用住房购买资格的房屋被拆迁人销售。销售经济适用住房时，登记购房数量小于实际供应数量的，按照购房登记的先后顺序进行销售；登记购房家庭数量超出实际供应量的，具体销售办法由房地产行政主管部门另行制定。
　　房地产行政主管部门应当会同工商等部门通过推行统一格式的经济适用住房买卖合同，保障购房者的合法权益，并使购房者明确了解其权利和义务。
　　第二十六条 居民个人购买经济适用住房后，应当按规定办理权属登记。土地、房产登记部门在办理权属登记时，应当分别注明划拨土地、经济适用住房。
　　第二十七条 经济适用住房按照有关规定实行社会化、专业化物业管理，住户按规定缴纳住房维修基金。
　　第二十八条 经济适用住房在取得房屋所有权证5年后方可按市场价上市出售。出售时，应当依法全额缴纳土地出让金和相关税费。
　　个人购买的经济适用住房未补缴收益前，不得用于出租经营，用于出租的，由房地产行政主管部门依法查处。
　　第二十九条 鼓励房地产开发企业建设用于出租的经济适用住房，以政府核定的价格向符合条件的家庭出租。
　　第三十条 经济适用住房购买人以市场价出售经济适用住房后，不得再购买经济适用住房；如需换购，必须以其购买经济适用住房的价格将经济适用住房出售给其他需要经济适用住房且具有资格的家庭后，方可再次申请。

第六章 监督管理

　　第三十一条 各有关部门应加强对经济适用住房建设、交易中违法违纪行为的查处。
　　对未经批准、擅自改变经济适用住房用地用途的，由国土资源行政主管部门按有关规定查处。
　　擅自提高或变相提高经济适用住房销售价格，以及不执行政府价格主管部门制定的经济适用住房租金标准等价格违法行为的，由价格主管部门依法进行查处。
　　擅自向未取得资格的家庭出售、出租经济适用住房的，由房地产行政主管部门责令建设单位限期收回；不能收回的，由建设单位补缴同地段经济适用住房与商品房价格的差额。
　　第三十二条 对弄虚作假、隐瞒家庭收入和住房条件，骗购经济适用住房的个人，由房地产行政主管部门追回已购的经济适用住房或者由购买人按购房时的市场价补足购房款；对出具虚假证明的单位，依法追究单位主要负责人的责任。

　　第七章 附 则


　　第三十三条 本实施细则自印发之日起施行。